Lai uzsāktu onboarding procesu, būs nepieciešami šādi dokumenti (visi dokumenti jāiesniedz angļu valodā):

• Uzņēmuma juridiskie dokumenti, kas apliecina:
  • Uzņēmuma nosaukumu
  • Reģistrācijas numuru
  • Juridisko adresi
  • Informāciju par patiesā labuma guvēju(-iem) (UBO) un direktoru(-iem)
• Uzņēmuma statūti
• Biroja nomas līgums kopā ar maksājuma apliecinājumu
• Komunālo pakalpojumu rēķins (ne vecāks par 3 mēnešiem)
• Direktoram: LinkedIn profila saite vai CV
• Patiesā labuma guvējam (UBO):
  • Nodokļu deklarācija
  • Komunālo pakalpojumu rēķins
• Uzņēmuma gada pārskats (ja piemērojams)

Jā. Lūdzu informējiet, vai plānojat pārskaitīt pamatkapitālu uz Magnetiq Bank. Ja tas ir aktuāli, lūdzam iesniegt bankas konta izrakstu, kas apliecina pamatkapitāla izcelsmi.

Finanšu nosacījumi tiek noteikti individuāli un ietver:

• Onboarding maksu (neatmaksājama)
• Aktivācijas maksu
• Ikmēneša maksu
• Maksājumus par darījumiem
• Virtuālā IBAN maksas
• Citas piemērojamās maksas

Jā, visu onboarding procesu var pabeigt attālināti.

Nepieciešamie dokumenti (angļu valodā):

• Uzņēmuma juridiskie dokumenti (informācija par uzņēmumu, UBO, direktoru)
• Uzņēmuma statūti
• Biroja nomas līgums ar maksājuma apliecinājumu
• Komunālo pakalpojumu rēķins (ne vecāks par 3 mēnešiem)
• Direktoram: LinkedIn profils vai CV
• UBO:
  
  • Nodokļu deklarācija
  • Komunālo pakalpojumu rēķins
• Uzņēmuma gada pārskats
• Līgumi ar galvenajiem partneriem (piemēram, SumSub)
• Biznesa modeļa apraksts un naudas plūsmas pārskats
• AML procedūras
• Aizpildīta Excel tabula un sankciju anketa

Finanšu nosacījumi tiek noteikti individuāli un ietver:

• Onboarding maksu (neatmaksājama)
• Aktivācijas maksu
• API integrācijas maksu (ja nepieciešams)
• Minimālo ikmēneša maksājumu

Jā, viss onboarding process tiek veikts attālināti, izmantojot onboarding portālu.

Procesa laikā būs nepieciešams:

• Apstiprināt savu identitāti
• Iesniegt dokumentus ar elektronisko parakstu.

Dokumenti tiek parakstīti elektroniski, izmantojot Dokobit.

Jūs varat uzzināt vairāk par:

• dokumentu parakstīšanu ar kvalificētu elektronisko parakstu [šeit]
• dokumentu parakstīšanu bez kvalificēta elektroniskā paraksta [šeit]

Nepieciešamie dokumenti (angļu valodā):

• Uzņēmuma juridiskie dokumenti (informācija par uzņēmumu, UBO, direktoru)
• Uzņēmuma statūti
• Biroja nomas līgums ar maksājuma apliecinājumu
• Komunālo pakalpojumu rēķins (ne vecāks par 3 mēnešiem)
• Direktoram: LinkedIn profils vai CV
• UBO:
  
  • Nodokļu deklarācija
  • Komunālo pakalpojumu rēķins
• Uzņēmuma gada pārskats
• Līgumi ar galvenajiem partneriem (piemēram, SumSub)
• Biznesa modeļa apraksts un naudas plūsmas pārskats
• AML procedūras
• Aizpildīta Excel tabula un sankciju anketa
• Likviditātes nodrošinātāja informācija un maku (wallet) ekrānuzņēmumi
• Bankas konta izraksti par pēdējiem 3–6 mēnešiem

Finanšu nosacījumi tiek noteikti individuāli un ietver:

• Onboarding maksu (neatmaksājama)
• Aktivācijas maksu
• API integrācijas maksu
• Minimālo ikmēneša maksājumu

Sankcijas ir juridiski saistoši ierobežojoši pasākumi, , ko nosaka valsts vai starptautiskas organizācijas, lai ierobežo vai aizliegtu noteiktus finanšu darījumus, ekonomiskās aktivitātes un biznesa attiecības ar konkrētām valstīm, organizācijām vai personām.

Banka darbojas saskaņā ar Latvijas Republikas nacionālajām sankcijām un Eiropas Savienības sankcijām. Tādēļ Banka nedrīkst uzsākt darījuma attiecības, apstrādāt darījumus vai sniegt pakalpojumus personām, uz kurām attiecas piemērojamās sankcijas.

Persona ir uzskatā mapar sankcijām pakļautu, ja tā ir iekļauta Latvijas Republikas nacionālajos sankciju sarakstos vai Eiropas Savienības konsolidētajā sankciju sarakstā.

Banka nosaka, vai persona ir pakļauta sankcijām, veicot sankciju pārbaudes klientu izpētes un darījuma attiecību uzsākšanas procesā, kā arī darījumu uzraudzības ietvaros. Šim nolūkam tiek izmantotas aktuālas oficiālās sankciju datubāzes. Ja tiek konstatēta atbilstība sankciju sarakstos iekļautai personai, Bankai ir pienākums rīkoties saskaņā ar piemērojamo sankciju regulējumu, tostarp ierobežot vai atteikt finanšu pakalpojumu sniegšanu.

Pienākums ievērot sankcijas izriet no Eiropas Savienības regulām par ierobežojošiem pasākumiem, kas ir tieši piemērojamas visās Eiropas Savienības dalībvalstīs, kā arī no Latvijas Republikas Starptautisko un nacionālo sankciju likuma.

Šie normatīvie akti nosaka banku un citu saistošo subjektu pienākumu identificēt sankcionētas personas, Kādi normatīvie akti nosaka pienākumu ievērot sankcijas?

Pienākums ievērot sankcijas izriet no Eiropas Savienības regulām par ierobežojošiem pasākumiem, kas ir tieši piemērojamas visās ES dalībvalstīs, kā arī no Latvijas Republikas Starptautisko un nacionālo sankciju likuma.

Šie normatīvie akti paredz, ka bankām un citiem saistošajiem subjektiem ir pienākums identificēt sankcionētas personas, iesaldēt līdzekļus, ja nepieciešams, un nesniegt finanšu pakalpojumus personām, kuras ir pakļautas ES vai Latvijas sankcijām.

Klientiem ir jāievēro sankcijas, jo tās attiecas uz visām personām un uzņēmumiem, kuri uzsāk vai uztur darījuma attiecības ar banku, kas darbojas Latvijā un Eiropas Savienībā.

Kā Latvijā un ES regulēta banka, Bankai ir juridisks pienākums ievērot Eiropas Savienības , Latvijas Republikas un citus piemērojamos sankciju normatīvos aktus. Šis pienākums ir saistošs neatkarīgi no klienta pilsonības, reģistrācijas valsts vai dzīvesvietas.

Tādēļ Banka nevar sniegt pakalpojumus vai apstrādāt darījumus, kas ir saistīti ar sankcionētām fiziskām vai juridiskām personām, sankcionētiem subjektiem vai jurisdikcijām, pat ja klients atrodas ārpus Latvijas vai Eiropas Savienības.

Šo apliecinājumu paraksta klienta pilnvarotais pārstāvis (juridiskām personām) vai pats klientam (fiziskām personām), tproti, persona, kurai ir tiesības uzsākt darījuma attiecības ar Banku.

Apliecinājuma parakstīšana ir obligāta, jo tas apliecina, ka klients izprot un apņemas ievērot Latvijas Republikas, Eiropas Savienības un citas piemērojamās nacionālās un starptautiskās sankcijas.

Bankai saskaņā ar normatīvo aktu prasībām ir pienākums saņemt šo apliecinājumu kā daļu no sankciju atbilstības pasākumiem. Bez šāda apstiprinājuma Banka nevar uzsākt vai turpināt darījuma attiecības ar klientu.

Sankciju pārkāpšana var radīt nopietnas juridiskas un finanšu sekas, tostarp:

• bankas pakalpojumu atteikumu vai pārtraukšanu;
• līdzekļu un ekonomisko resursu iesaldēšanu;
• administratīvos sodus fiziskām un juridiskām personām;
• kriminālatbildību, tostarp ievērojamus naudas sodus, aktīvu konfiskāciju un smagākos gadījumos - brīvības atņemšanu;
• bankas pienākumu ziņot kompetentajām iestādēm saskaņā ar normatīvo aktu prasībām.

Latvijā par sankciju pārkāpumiem var tikt piemēroti administratīvie vai kriminālsodi atbilstoši Eiropas Savienības regulām un Latvijas normatīvajiem aktiem, ņemot vērā pārkāpuma raksturu un smagumu.

Internetbankai var piekļūt, izmantojot saiti: https://ib.magnetiqbank.com/login

Pieslēdzoties internetbankai, varat izvēlēties vienu no šādiem autentifikācijas veidiem:

• Digipass – pieejams, ja no bankas iepriekš esat saņēmis Digipass ierīci;
• SMS autentifikācija – pieejama, ja šis pakalpojums ir aktivizēts internetbankā;
• Mobilā lietotne – nodrošina drošu pieslēgšanos un operāciju apstiprināšanui lietotnē;
• eParaksts – pieejams tikai fiziskām personām ar derīgu Latvijas eParakstu.

Lai pieteiktos internetbankā, izmantojiet sev pieejamo autentifikācijas metodi.

Klientiem, kuri izmanto Digipass ierīci, standartlimiti netiek piemēroti, jo šī ierīce nodrošina augstāku drošības līmeni.

Klientiem bez Digipass tiek piemēroti limiti saskaņā ar bankas drošības politiku. Tie ir atkarīgi no pakalpojuma veida un norādīti bankas cenrādī.

Papildu informācija šeit.

Konta izraksti ir pieejami internetbankas sadaļā “Profils”. Šajā sadaļā varat arī pārvaldīt profila iestatījumus, skatīt informāciju par kartēm, bloķēt kartes, apskatīt internetbankas aktivitāšu žurnālu un iepazīties ar bankas maksājumu instrukcijām.

Plašāka informācija šeit.

Bankas pakalpojumu maksas tiek noteiktas atbilstoši izmantotajam pakalpojuma veidam, tādēļ vienota maksa visiem pakalpojumiem netiek piemērota.

Lai saņemtu aktuālo informāciju par konkrēta pakalpojuma cenām, lūdzam sazināties ar savu klientu menedžeri vai rakstīt uz Magnetiq Bank informatīvo e-pasta adresi [email protected].

Bankas pakalpojumu cenrādis ir pieejams šeit.

Internetbankā varat ērti sazināties ar banku, izmantojot sadaļu Messages.

• “New Messages” – šeit redzēsiet izveidotos, bet vēl nenosūtītos ziņojumus. Lai nosūtītu ziņojumu, nospiediet Send.
• “Send a Bank Message” – izveidojiet jaunu ziņojumu bankai. Norādiet ziņojuma tēmu, ievadiet tekstu, nepieciešamības gadījumā pievienojiet failus un izvēlieties Save (saglabāt) vai Save and Send (saglabāt un nosūtīt).

Papildu instrukcijas šeit.

Digipass ir droša autentifikācijas ierīce, kas paredzēta darījumu apstiprināšanai internetbankā.

Tā nodrošina papildu drošību, ģenerējot vienreizējus kodus, kas nepieciešami piekļuvei un operāciju apstiprināšanai.

Lai saņemtu Digipass, jāiesniedz pieprasījums internetbankā. Pēc apstiprināšanas ierīci var saņemt bankas filiālē.